今年の1月に確定申告を行なって早々に還付金を受け取った。証券会社を2つ使って投資をしており、証券会社の間で損益通算して税還付を受けることが目的だった。還付金はそれなりの金額となって確定申告してよかったと思っていた。6月には還付しきれなかった住…

今年は3月本決算の会社の株主総会５社に行ってきた。出席したのは、エーザイ(6/18)、NTT(6/19)、日本製鐵(6/24)、西松建設(6/26)、SBI(6/27)。 エーザイはお土産目当てで出席。豊洲の新しい複合施設のホールが会場で、出席者が多く、2時間程度続いて質疑も多…

2年前に仕事を完全引退してから、基本的に配当金収入＋アルファで生活している。退職前に想定していたよりも全体的な出費は多くなっているが、子供の結婚に伴うものや御代田の家関連の臨時出費によるものである。 出費が多くなると預金を取り崩すことになる…

今住んでいる住宅は変動金利のローンを組んでいる。2012年の借入時の金利は0.75％で、それ以来変わらずに続いてきた。当時は低いと思っていた金利水準だが、その後ネット銀行などが0.5％を下回る水準の変動金利を打ち出していて、今では変動金利としては特別…

株主総会が集中する時期だ。今年は予定が合わなかったりしてまだ株主総会に参加できていない。新型コロナ禍以降だろうか、株主総会のネットでの実況配信がかなり普及してきたおかげで、行きたい総会の日程が重なってもPCで同時に見られるようになったのはあ…

証券会社の年間報告書が入手できるようになったので、確定申告を行なった。今年も電子申告を利用した。昨年会社を退職して年末調整していなかったので、源泉徴収票、生命保険や個人年金、地震保険のデータを入力し、続いて医療費の集計と入力、証券会社関連…

3月決算企業の株主総会がこの時期に集中的に開催されている。自由な時間が増えた今、やりたかったことの一つが株主総会めぐりである。これまでもいくつかの会社に散発的に出席したことはあるが、今は好きなだけ行きたいところに行けるのだ。 自分の置かれた…

先日、国民年金基金連合会から「個人型年金の記録について」と題した手紙が届いた。 曰く、個人型年金の記録について確認したところ、”理由：０１、個人型年金へ申請した被保険者種別、または企業年金等加入状況が相違している”ため、掛金の引落しを一時停止…

証券会社の年間報告書が電子でダウンロードできるようになったので確定申告を行なった。昨年初めて電子申告して便利さに感動したので、今年も書類の作成から提出まで全て自宅で完結させた。 用意するのは職場から出された源泉徴収票、証券会社の年間報告書、…

今年の年末調整の書類を用意していたところ、住宅ローン減税の申請用紙が入っていた封筒に用紙がないことに気付いた。 2012年12月に入居したので、2021年で住宅ローン減税は終了していたのだ。 この減税のおかげで毎年多くの税金が還付されていたので、還付…

1月22日にe-taxで確定申告したところ、今日国税庁から還付金が2月4日に振り込まれるとの通知が届いた。 e-taxによる処理の速さが、確定申告がまだそれほど混み合っていないこととあいまって、短期間の還付処理完了につながったのだろう。 おっかなびっくりで…

今年初めてe-taxで確定申告を行った。 配当所得やキャピタルゲインに関する住民税の申告不要について、確定申告サイトをもう一度見直してみたところ、住民税に関して入力するステップがあり、そこに住民税申告不要の選択肢があった。 最初にデータを入力した…

先週所得税の確定申告に向けて書類一式を作成し終えた。 配当とキャピタルゲインの住民税申告不要をするために別途住民税の書類を作る必要があると考えていた。 居住地役所のサイトから住民税の用紙がまだダウンロードできないので、区役所に出向いて住民税…

証券会社の年間取引報告書がダウンロードできるようになったので、確定申告の準備を進めている。 源泉徴収票、医療費の領収書などを揃えた上で国税庁の確定申告サイトを開き、申告方法を選ぶ。 昨年マイナンバーカードを作成したので、e-taxによる申告を選ん…

新型コロナ禍の影響を受けて昨年3月に株価が暴落した時に購入したスノーピークが、このほどついにテンバガーを達成した。購入時の株価は747円、今日の終値は8,430円。 先週の決算発表での好業績と株式分割を受けて急騰したおかげである。 投資した時は、好き…

今まで表計算ソフトで持ち株と配当金を管理してきた。 持株が増えてくると入力が増えて面倒だが、評価額は日々の株価を入れるだけだし、自分が使いやすいようにできるので、長年この方法で続けてこられた。 配当金については、実績と予想の数字を決算短信や…

今年に入ってから自分のポートフォリオは一進一退を繰り返している。大きく上昇した月があれば、それを打ち消すほどの下落に見舞われる月もある。結局、今年に入ってからのポートフォリオ全体でみた上昇率はほぼ横ばいにとどまっている。 昨年売却したリログ…

今日、ひらまつから株主優待カードと株主総会の案内状などが届いた。 年初にひらまつの株を買ったのは、株主優待が目的だった。２割の割引は大きい。株価はまだまだ安い（1株200円台）ので、数回ホテルに泊まれば投資の元はすぐに取れる。 せっかくなのでレ…

3月16日にオープンしたばかりの最新のオーベルジュ 先日、3月16日に御代田町で新しく営業を始めた、ひらまつのオーベルジュに宿泊した。https://www.hiramatsuhotels.com/miyota/1月にひらまつから届いたメールマガジンで予約受付開始を知り、思い切って泊ま…

マーケットの動きを静観する マーケットは不安定な状況が続く。気にして一喜一憂しても状況が良くなるわけでもない。相場格言でいわれるように、彼岸底を過ぎれば落ち着きも見えてくるだろう。じたばた動いても仕方がない。次の波に備えて情報集めを怠らない…

今年も確定申告を行った。昨年は利益確定で例年にない金額のキャピタルゲインが生じたほか、配当金収入がコンスタントにあった。 特定口座で源泉徴収されているため、申告しなくても良かったが、配当金収入だけを選択的に申告することにした。 確定申告用の…

今日、日経平均株価が30年6カ月ぶりに3万円台に復帰した。バブルだ何だと言われているが、株価が上がると社会に明るいムードが広がるので喜ばしいことだと思う。日経平均は1989年末まで上昇を続け、1990年の年明け大発会からいきなり下落、その後の長きにわ…

株式投資で株を買うときは、上がりそうな銘柄を選びたい。そうは言っても、必ず上がる株は事前にはわからない。 スクリーニングで対象を絞り込むのは簡単だが 経営指標や企業の定性的な情報を基に、この株は上がる可能性が高いと判断して大事なお金を投資す…

今年の春以降、新型コロナ禍の影響で株価が大きく上下し、自分の持ち株の価格も激しく動いた。持ち株の評価額は毎日乱高下し、今も昨年末比で大きくマイナスとなっている。日経平均株価がコロナ暴落前の水準を回復しているのに比べると大きく見劣りがする。…

ダイヤモンド・ZAiの2020年10月号の特集「早くリタイアしたい！」が気になったので購入して読んだ。 身近に相談できる人がいない中で、参考になる特集 生涯現役とか、定年延長とか、働けるうちは働き続ける、とか言う風潮が高まっている中、アーリーリタイア…

不確定要素が多い現在、住宅ローンはよく吟味すべき 住宅を買う時、多くの人は住宅ローンを組むと思われる。現金一括で購入する人は少数派だろう。住宅ローンを組む時に、どこで借りるか、金利の方式をどうするか、返済方式をどうするか、選択肢が多い。 自…

新型肺炎の影響で慌ただしく売買を行う 新型肺炎の影響でマーケットを取り巻く環境が大きく変わってしまった。このため、新しい経済社会状況でも生き残れるように、新型肺炎が国内で身近な問題として感じられるようになってきた2月中旬からポートフォリオの…

新型肺炎の影響はまだまだ広がりを見せており、収束の目処が立たない。 当然マーケットにも甚大な影響を及ぼしており、持ち株も直撃を受けて大幅に下げて含み益がかなり減ってしまった。 ポートフォリオの偏りを是正しようとして持ち株を利食いしようとタイ…

60歳まで厚生年金に加入する場合といま国民年金に切り替える場合の差額を試算 誕生日が近づき、ねんきん定期便のお知らせハガキが届いた。早速年金機構のサイトにログインし、このまま60歳まで現状の厚生年金で掛け金をかけ続けた場合に、65歳から受け取れる…

中国の新型肺炎のニュースで持ちきりである。沈静化するどころか拡大の一途を辿っており、実体経済への影響も無視できない。 以前働いていた会社では、中国で問題が起きるたびに、中国のビジネスリスクをいろんな角度から分析し、対応策などを示唆したレポー…